節約家まあです。
新NISAが始まってから１年が経とうとしていますね。
あの時は新NISAで盛り上がっていたよね
本当に懐かしく思えるくらい
前にも言いましたが私はこの新NISAから投資を始めました。
今の投資ではオルカンかS&P500に投資すればいいといいますよね。
ここ最近ではS&P500がかなり強いからね
S&P500に投資をした人は万々歳でしょうね
たしかに当初からS&P500に投資したほうがリターン的にいいのにどうして私はオルカンを選んだのかは前にも言った通り投資に期待していないからです。
オルカンを選んだ結果どうなったのかを今回は記事にしていきますね。
私がオルカンを選んだ理由
私がオルカンを選んだ理由は投資に期待していないというのもありますがそれと同じく
- 資産の分散をしたい
- アメリカ以外にも強くなる国があると思っているから
- 浮気防止
- リバランス機能
この３点を理由にオルカンに投資しました。
オルカンの特徴として特定の国を一つのファンドとしてまとめ上げたのがオルカンですね。
普通だったらあれも買ってこれも買ってってなるしそれだと管理も大変だしね
そうですね。
一つの理由としてあっち行ってこっち一手というよりはもう一つのファンドですべてを買ってしまったほうが効率がいいと私は思いオルカンに投資をしましたね。
もう一つですがアメリカ以外にも強くなる国があると思ってオルカンにしました。
アメリカはおそらくこれから先もずっと強い状態を維持し続けるんじゃないかと思いますがそれと同時に別の国も強くなったりするんじゃないかと思っています。
かつては日本も強い国だったし
私が思う経済の流れとしてはアメリカが強い裏でほかの国が強くなったり弱体化したりを繰り返しているんじゃないかと思っていてオルカンに投資するならアメリカがずっと強いのに対して疑問を持つならとよく聞きますがそれと同時にほかにも裏で強くなっている国があるんだと思っています。
そして３つ目の浮気防止ですがもしS&P500に投資をしていてどこかで疑いの気持ちが出てきたとき大半の人はこうすると思います。
そうですね。
なんだかんだ私も人間なので弱っているところを手放してはやっているところに浮気するんじゃないかと考えていていてそれをやるくらいだったらリターンを弱めてもリスクを取ってまででも全世界に分散したほうがいいなと思っていますね。
まさに手のひら返しってやつかな？
最後にリバランス機能ですね。
オルカンに投資するということはS&P500に投資するよりリターンも弱まるしリスクも大きくとるかもしれませんがそれ以上にもし弱っている国があったら投資確立を下げてくれたり強い国が出たら上げてくれるリバランス機能があるのも注目していますね。
本来だったら自分でやらなきゃいけませんがリバランス機能のおかげで面倒をこのファンドがやってくれるというタイパの良さにも魅力的に思っています。
分散投資をしていると自分で屋ならなきゃいけないのがファンドが全部やってくれるんだよね
そういう意味でもリバランス機能は素晴らしすぎる
この１年はそれなりによかった
ここから運用結果についてお話をしていきますね。
この１年間は正直よかったほうなんじゃないかなと思っています。
私自身定期的にお金関係の動画を見ますがほかの人もこの１年はよすぎたなんて言う評価をしているくらいでしたね。
そのおかげで１０パーセント以上のリターンを得られた１年間だね
問題はこれから先だよ
もしかしたら暴落相場が待ち受けているかも
そうですね。
この１年はそれなりに成績が良かったのですが問題なのはここから先なんですよね。
特に今年はアメリカにとっていい年ではありましたしS&P500は当然オルカンも中身はほとんどアメリカですからそれなりにアゲアゲ相場だったと思います。
どんな状態がこようが持ち続けなきゃね
はい、ここから先もどんなことが来ても動じずに持ち続けますww
８月は大変だった
運用結果としてはよかったとしてですが全部が全部いいってわけではありませんでした。
人によってはかなり落ちたと思う
はい、この１年はよかったとはいえ８月の暴落はかなり大きかったです。
この一件で新NISA損切りしてしまった人も多くいたとか
８月の暴落のおかげで投資していた中で得たリターンは全部なくなって初期状態に戻ってしまいました。
でも長く持ち続けている以上それと同様またはそれ以上の暴落が待っているから試練としてはいい訓練になったんじゃないかな？
はい、たしかに投資をしている中で得たリターンがすべてなくなるくらいの暴落は投資初心者の私にとってはいい訓練だったのかもしれません。
これから先それ以上の暴落が待ち構えているかもしれませんし
８月の暴落を乗り切った後は何とか得たリターンが戻ってきました。
その件を経験して持ち続けるって本当に重要だなと実感しましたね。
当サイトの運営者にとって今年の相場はそれを教えてくれたいい１年だったね
はい、本当にいい１年でしたし２年目も頑張って持ち続けます。
投資を始めてどうだったか
投資を始めてからもう１年は経とうとしていますが投資を始めたときの経験として最初はちょっとだけドキドキしましたが運用結果を見ていくうちにどんどん慣れていきました。
私は小額から投資を始めて運用結果をちょっとずつ見ていきました。(投資を長く続けるコツとして運用結果は見ないといわれているのに見続けたのはよくなかったと思う)
それで暴落と上昇相場の経験をできたわけだし
確かにそういう考えもありますね。
投資を長く続けるコツとして結果は見るなと言われていますが結果を見ていたおかげで経験もできたと考えたらたしかにそれはそれで儲けものですね。
とはいえ、最初はかなりドキドキしたのでドキドキしちゃう人は見ないほうがいいのかなと思いました。
これからの投資戦略は？
これからの投資戦略としてはVTにつみたてをするかそのままオルカンにすべてを託すか２択で考えています。
そうなんですがやはりオルカンもなかなか魅力的な投資先ですし今の私のお給料事情を考えるとどちらかを多くとってどちらかを少なくとったほうがかなりリターンが大きくなるんじゃないかなと思ってちょっと迷っています。
とはいえ、もしVTに投資をするにしてもオルカンを手放す理由にはならないし当然積み立て続けていきます。
ただし、VTを中心に積み立てていくことを決めたからと言ってオルカンの積み立て強度は弱くしていくまたは同じ積立額でやっていくかもしれません。
来年はVTを強くしていきオルカンの投資額を弱くしていくかまたはオルカンを強くしていきVTを弱くしていくかですね。
考えて考え抜かなきゃ
最後に
いかがでしたでしょうか？
今回は投資の運用結果についてお話をしました。
今年はそれなりに相場がよくいいコンディションで投資に臨めたんじゃないかなと思っています。
まだまだ投資初心者なのでもっと知識を深めて投資を長く続けていこうと思います。
